Торговля на форекс для начинающих — термины и определения

Форекс для начинающих

Что такое маржа, кредитное плечо, способы анализа цены и другие важные знания. Все материалы и уроки, которые необходимы при обучении форекс для начинающих с нуля.

Содержание

Общие сведения

Валютный рынок

Это совокупность операций по купле-продаже иностранной валюты на конкретных условиях (сумма, цена, период), которые осуществляются между участниками валютного рынка.

Название «Форекс» пошло от английского термина Foreign Exchange Operation, сокращенно FOREX или FX. Форекс — своего рода перекресток капитала всего мира, точка пересечения, через которую проходят все коммерческие, а также инвестиционные потоки.

FOREX — крупнейший из всех финансовых рынков. Он открыт круглосуточно 5 дней в неделю. Основная часть объема на валютном рынке создается спекуляциями — трейдеры покупают и продают для получения быстрых доходов. Размер и глубина спекулятивного рынка означает то, что в общем случае ликвидность рынка FOREX несравнима с иными мировыми рынками.

Ликвидность

Способность рынка удовлетворить запрос трейдера на совершение сделки — будь то ее открытие или закрытие. Чем выше ликвидность или чем глубже рынок, тем быстрее и проще можно купить или продать какой-либо финансовый инструмент.

Волатильность

Они же ценовые колебания. Высокая волатильность означает, что цена меняется быстро и сильно, низкая же говорит о том, что рынки спокойны и сдержанны.

Низкая волатильность
Умеренная волатильность.
Высокая волатильность
Высокая волатильность.

Валютные пары

Основные валютные пары-мажоры

Такие пары содержат в себе доллар США на одной из сторон сделки. Обозначения основных валют сделано с помощью стандартов ISO, применяемых к каждой отдельной валюте. Мажоры являются самыми торгуемыми инструментами на рынке, их общая доля составляет около 90%. Самая торгуемая пара — EURUSD. Таблица 1 показывает наиболее часто торгуемые валютные пары.

Основные валютные пары-мажоры.

Кросс-пары

Несмотря на то, что основная часть валютной торговли ведется на долларовых парах, также есть определенная альтернатива на кросс-валютных парах. Кросс-курс — валютная пара без доллара США. Например, EURJPY, AUDCAD, GBPCHF. Наиболее активная торговля кросс-парами ведется в трех основных недолларовых валютах (евро, йена, фунт) и обращена к евро-кроссам, йена-кроссам, стерлинг-кроссам.

Валютные пары форекс
Кросс-пары.

Операции на валютном рынке осуществляются через так называемый торговый терминал или торговую платформу — программа, используемая для торговли на рынке. Наиболее популярная торговая платформа форекс для начинающих является Meta-trader 4/5. Вы можете скачать PDF руководство по MetaTrader 4 у нас.

Торговая платформа для начинающих.

Виды цен, типы ордеров

Цена Бид и Аск

На ценовом графике и в книге ордеров всегда есть две цены: Бид, Аск.

Цена Бид — цена продажи базовой валюты, цена Аск — цена покупки базовой валюты. Разница между ценами бид и аск называется спред. Спред еще является компенсацией брокеру по выполнению сделки — плата за предоставленную услугу. Чем больше ликвидности у инструмента, тем уже спред. И наоборот, чем менее активно торгуется актив, тем шире спред.

Торговля на валютном рынке (как и на другой бирже) осуществляется посредством отправки ордеров на покупку или на продажу в соответствии с торговым планом и торговой стратегией.

Ордер — распоряжение брокера или дилера купить или продать финансовый инструмент.

Различают два основных типа ордеров: рыночный и отложенный. Помимо них существуют специальные ордера Тейк Профит, Стоп Лосс. Подробнее о всех типах ордеров чуть ниже.

Рыночный ордер — Market Order

Ордер — когда трейдер (клиент А) открывает сделку на покупку или продажу по действующей цене. В таком случае брокер обязан стать либо контрагентом для своего клиента, либо свести рыночный ордер с другим трейдером (клиент Б), который также собирается либо закрыть, либо открыть свою сделку.

Принцип ценообразования очень прост — чтобы купить финансовый актив, кто-то должен вам его продать. На финансовых рынках это может быть либо брокер, либо другой трейдер. Если же вы хотите актив продать, вам нужен покупатель (опять же, либо в лице брокера, либо в лице трейдера).

Рыночный ордер
В МТ4/5 "Рыночный ордер" называется как "Исполнение по рынку".

7 уроков курса "Динамика цен на финансовых рынках" доступны бесплатно и без регистрации

Получите статистические данные о том как, когда и почему движется цена.

Лимитный ордер, стоповый ордер — Sell Limit/Buy Limit, Sell Stop/Buy Stop

Отложенные ордера
Схема работы разных ордеров.

Ордера такого типа выполняют приказ совершить сделку в будущем по определенной цене, при условии, что цена достигнет этого значения.

Такие ордера используют чаще профессиональные участники рынка, имеющие стратегические позиции и понимание того, где они хотят купить актив и когда из него выходить. Спекулянтам свойственней использовать рыночные ордера, инвесторам или среднесрочным трейдерам — отложенные.

Отложенный ордер
Отложенный ордер в MT4/5.

Часто в литературе, на форумах или тренингах можно услышать такой термин, как сделка (в нашем случае имеется ввиду сделка на финансовом рынке). В биржевой терминологии термин «сделка» подразумевает факт покупки или продажи того или иного финансового инструмента. Сделка может быть совершена в результате исполнения рыночного ордера или срабатывания отложенного. Будем учитывать, что в некоторых случаях результатом исполнения ордера могут быть сразу несколько сделок.

Осуществляя сделку, трейдер находится в позиции. Позиция — это рыночное обязательство, — количество купленных или проданных контрактов по финансовому инструменту. Длинная позиция (Long) — купленный в расчете на повышение цены финансовый инструмент, короткая (Short) — проданный актив с расчетом на снижение цены в будущем.

Расчет и управление рисками

Трейдеру важно понимать такой термин как «лот» — стандартный объем сделки на рынке. 1 лот равняется 100 000 единиц базовой валюты. Бывает дробный (0.1, 0.01, 0.5 и т.д).

Для трейдинга, помимо торговой стратегии, ключевыми параметрами являются риск-менеджмент и управление денежными средствами, при этом берется в расчет именно размер лота. Более подробно о расчете размера сделки (лота) вы можете ознакомиться в статье «Вычисляем лот для форекс, фондовых и сырьевых инструментов».

Для эффективного управления рисками и успеха в трейдинге в целом необходимо разбираться в таких терминах как кредитное плечо, маржа, мани-менеджмент (money management).

Кредитное плечо

Это заемные средства, которые брокер предоставляет клиенту.

Кредитное плечо бывает 1:10, 1:50, 1:100 и даже 1:1000.

1:100 означает, что на вашем счету может быть сумма, в 100 раз меньшая, чем размер сделки. То есть, имея на счету 1 000 долларов, вы сможете открыть сделку размером 1 лот (100 000 долларов).

Преимущества кредитного плеча

  • Увеличение капитала для сделки — можно совершать доходные и перспективные сделки в нужный момент времени, даже не имея на это нужных средств.
  • Отсутствие комиссионных за пользование заёмными средствами — брокер не возьмёт ни рубля вашей прибыли, вы с ним рассчитываетесь только его же суммой или, в случае убытков, покрываете убыток.
  • Трейдер может выйти на капиталоёмкие рынки, даже не обладая большими собственными средствами.
  • Есть техническая возможность торговать в плюс на снижении цен на активы.

Недостатки использования кредитного плеча

  • Риск потерять депозит и средства на счёте по причине возрастания убытка из-за увеличения суммы операции. Но это не значит, что чем больше финансовое плечо, тем выше риск. Риск зависит только от характеристик сделки: качества актива, ситуации на рынке и торговой стратегии трейдера. Опять же, используя стоп лосс, можно минимизировать этот риск.
  • Не все ценные бумаги и активы подлежат сделке с кредитным плечом.
  • И стоит назвать ещё один риск, который актуален едва ли не для каждого действия и не для каждого инвестора — не связывайтесь с подозрительными фирмами и брокерами, предлагающими огромное кредитное плечо. Это верный способ потерять все свои накопления.

Совершение операций с кредитным плечом называется маржинальной торговлей. По сути, маржинальная торговля — не что иное, как проведение сделок купли-продажи активов с использованием заёмных средств, выданных под залог определённой суммы, которая называется маржой.

Маржа

Ваши личные залоговые средства, требуемые для поддержания открытой позиции. К примеру, если цена идет против трейдера, размер маржи уменьшается, и если трейдер не примет меры, произойдет margin call.

Margin call (маржин колл) — в дословном переводе “маржинальный звонок”. До середины 90-х годов торговые операции проводились исключительно по телефону, клиент звонил брокеру с просьбой о покупке или продаже финансового актива. В свою очередь и брокеры могли позвонить своим клиентам с просьбой о пополнении счета, если уровень их маржи был критически низок и грозил закрытием позиций.

В наши дни на форексе уже никто никому не звонит, а позиции закрываются принудительно, после чего на счете клиента фиксируется убыток.

Таким образом маржин колл — принудительное закрытие позиций в случае недостаточного для их поддержания уровня залоговых средств (маржи). По праву считается худшим из возможных сценариев для трейдера.

Мани-менеджмент (ММ)

Важнейшее составляющее торговли, комплекс мер, принимаемых с целью ограничения максимально возможных убытков определенной заранее суммой, расчет размера риска к потенциальной прибыли. К примеру ММ 1 к 3 означает, что отношение размеров стоп лосса и тейк профита — 1 к 3. ММ 1% означает, что в одной сделке трейдер рискует не более, чем 1% от своего депозита. Бывает консервативный ММ — риск на 1 позицию 0,5-1%, умеренный — риск на 1 позицию 1-5%, и агрессивный, с риском от 5%.

Размер депозита и размер кредитного плеча определяет на каком таймфрейме будет работать трейдер, а также какую торговую стратегию он выберет. Немаловажным будет выбор размера каждой сделки, соответственно и риск в каждом трейде.

Таймфрейм (ТФ)

Интервал времени, за который формируется 1 свеча или бар. К примеру таймфрейм М15 означает, что одна свеча формируется в течение 15 минут, ТФ D1 — в течение 1 дня.

В зависимости от таймфрейма выделяют следующие стили торговли:

Методы анализов в трейдинге

К основным анализам относят:

Фундаментальный анализ

Метод прогнозирования движения цены, основанный на анализе экономических и политических факторов, заявлений глав центробанков, новостей, а так же слухов и ожиданий.

К фундаментальным факторам можно отнести данные по безработице в Еврозоне, индекс потребительских цен в США, показатель ВВП Японии, ставки по кредитам Центральных банков разных стран мира и т.д.

Для начинающего трейдера такой подход нежелателен, так как потребуется обрабатывать огромное количество статистических данных. Вручную это делать нецелесообразно, а для алгоритмических подходов практики может не хватить.

Технический анализ

Один из самых популярных методов среди начинающих (да и опытных) трейдеров.

Первым постулатом технического анализа является утверждение, что цена учитывает все. Это значит, что все экономические, политические, психологические и другие возможные факторы уже учтены ценой и отражены на графике. Второй постулат — история повторяется. То есть мы можем использовать прошлые данные с целью прогнозирования будущих событий.

Здесь трейдеры и делятся на два лагеря. Одни утверждают, что рынки эффективны — то есть заработок на движении цены носит случайный характер и пытаться что-то спрогнозировать все равно что ставить на черное или красное. Другие же убеждены в обратном — рыночные неэффективности случаются и на них можно статистически зарабатывать.

Подробнее об этих спорах и их результатах читайте в статье «Технический анализ и индикаторы — за и против»

Уровень поддержки и уровень сопротивления — важные понятия, на которых базируется технический анализ. Уровень поддержки — это своего рода «пол», о который цена отталкивалась и уходила вверх, а уровень сопротивления — «потолок», в который цена упиралась и уходила вниз. Как только цена преодолевает уровень поддержки, он становится уже уровнем сопротивления. Аналогично, если цена преодолела уровень сопротивления — он становится уровнем поддержки.

Еще основными компонентами ТА являются индикаторы. Индикатор — небольшая программа (встроенная в торговый терминал), основанная на определенной математической формуле. Индикаторы служат помощниками в прогнозировании движения цены.

Уровни поддержки и сопротивления, а также индикаторы являются неотъемлемой частью построения торговых стратегий и систем. К примеру, стратегия пробоя уровня или стратегия «ложного» пробоя.

Построение торговой системы предусматривает тестирование на исторических данных. Тест сигналов открытия-закрытия системы необходимо проверить на ценовых графиках за 3-5 лет и на нескольких инструментах, вывести статистику и провести анализ доходности. Этот шаг пропускают 9 из 10 новичков в трейдинге, стремясь сразу использовать свои торговые стратегии без бэктеста. Возможно, именно отсюда и начинается грустная статистика среди новичков (около 95% не достигают положительных результатов в среднесрочной перспективе).

Дискреционный анализ

Анализ, который не включает в себя набор жестких технических или любых других правил. Дискреционные стратегии основаны на восприятии каждого трейдера в отдельности. Имеется ввиду, что пользуясь дискреционными методами, трейдер может сформировать для себя определенные критерии, которые будут основаны на знаниях, наблюдениях и ожиданиях этого самого трейдера.

Для таких подходов необходимо разбираться в принципах ценообразования, иметь опыт ведения торговых позиций, а также уметь держать эмоции под контролем.

Именно по этим причинам для новичков дискреционный трейдинг не подойдет, так как они не будут иметь достаточное количество опыта и практики в перечисленных выше факторах.

Основные дискреционные методы:

Статистический анализ

Анализ, при котором используются стратегии, основанные на больших данных.

Такие подходы распространены у хедж-фондов. Каждая стратегия тестируется с огромным количеством переменных, и каждая стратегия в итоге имеет десятки или сотни тысяч результативностей на истории. Из этих сотен тысяч данных выявляются какие-то настройки стратегий, которые переходят в дальнейшую оптимизацию. И так система за системой.

В итоге скапливаются миллионные данные, на основании которых можно строить статистические торговые модели. При таких подходах используются алгоритмы, нейронные сети и другие инструменты, основанные на больших данных.

Но к какому бы стилю анализа вы не стремились, начинать всегда можно с малого и самого простого — с практики на демо-счете.

Демо-счет

Для практики и тестирования любой стратегии каждый брокер предоставляет демо-счет — тренировочная площадка, где вы можете торговать на виртуальные деньги. Демо-счет позволяет открывать сделки, фиксировать прибыль (пусть и виртуальную) и проводить любые операции, которые вы могли бы проводить в реальных условиях. Служит для отработки первоначальных навыков работы и ознакомления с торговым терминалом.

Работа на демо отличается от работы на реальном счете, так как отсутствует психологическая составляющая. Тестированию торговой системы необходимо уделить должное внимание, но не стоит слишком увлекаться торговлей на демо. Сделав 20-30 сделок стоит переходить на реальный счет. Лучше практиковаться на 10 настоящих долларах, чем на 100 000$ виртуальных. Для небольших депозитов существуют центовые счета.

Центовый счет

Разновидность реального счета, — переходный этап от демо. Здесь торговля ведется уже на реальные средства, но с одной хитростью — 1 цент здесь приравнивается к 1 доллару, а в терминале баланс отображается так, как на счету полновесные доллары.

Таким образом, положив на центовый счет 10 долларов, вы получите 1 000 центов, которые в терминале будут отображаться как 1 000 долларов. Это служит своего рода уловкой для вашей психологии. Такая торговля гораздо более приближена к серьезному трейдингу , нежели торговля на демо.

Прочие FX термины

Пункт, пипс

Минимальное изменение цены. К примеру в котировке EUR/USD 1.2542 пипсом является 4-ая, последняя цифра после запятой. В последнее время многие брокеры перешли на пятизначные котировки и цена из предыдущего примера выглядит как 1.25420, обе котировки равнозначны, но в последней пипсом будет являться уже 5-ая цифра после запятой.

Своп

Плата за перенос позиции на следующий день. Бывают положительные (реже) и отрицательные (чаще) свопы, что вызвано разницей в процентных ставках по кредитам в разных валютах. Размеры свопов можно посмотреть в торговом терминале или на сайте брокера.

Scroll Up
Поделиться в facebook
Поделиться в vk
Поделиться в twitter
Поделиться в telegram